AML политика

Отмывание денег - это сокрытие незаконного источника средств путем их конвертации в наличные деньги или инвестиции, которые якобы являются законными.

Общие положения

Эта Политика по борьбе с отмыванием денег (далее именуемая «Политика AML») описывает процедуры и механизмы, используемые BOLOLEX для предотвращения отмывания денег. BOLOLEX придерживается следующих правил:

• не вступаем в деловые отношения с преступниками и / или террористами;
• мы не обрабатываем транзакции, которые являются результатом преступной и / или террористической деятельности;
• не способствовать каким-либо сделкам, связанным с преступной и / или террористической деятельностью;

Процедуры верификации

Следующие анонимные статистические данные собираются о пользователях в административных целях при запуске Сервиса: BOLOLEX устанавливает свои собственные процедуры для соблюдения политики AML и KYC.

Пользователи BOLOLEX проходят процедуру проверки (они должны предоставить документ, удостоверяющий личность, выданный государством: паспорт или ID-карту). Bololex оставляет за собой право собирать идентификационную информацию клиентов в целях политики AML. Эта информация обрабатывается и хранится строго в соответствии с Политикой конфиденциальности BOLOLEX.

BOLOLEX может также запросить второй документ, удостоверяющий личность Клиента: выписку из банка или счет за коммунальные услуги, выданные в течение последних 3 месяцев, который включает полное имя Клиента и текущий адрес.

BOLOLEX проверяет подлинность документов и информации, предоставленных Клиентами, и оставляет за собой право запрашивать дополнительную информацию о Клиентах, которые были определены как опасные или подозрительные.

Если идентификационная информация Клиента была изменена или его действия кажутся подозрительными, BOLOLEX имеет право запросить у клиента обновленные документы, даже если они были аутентифицированы в прошлом.

Сотрудник По Борьбе с Отмыванием Денег

Сотрудник AML является сотрудником BOLOLEX, который отвечает за соблюдение политики AML, например::

• сбор идентификационной информации клиентов;
• устанавливать и обновлять внутренние политики и процедуры для создания, просмотра, представления и хранения всех отчетов, необходимых в соответствии с существующими законами и постановлениями
• мониторинг транзакций и анализ любых существенных отклонений от обычной деятельности Клиентов;
• введение записи системы управления для хранения и извлечения документов, файлов, форм и журналов;
• регулярно обновлять оценки рисков.

Сотрудник по борьбе с отмыванием денег имеет право взаимодействовать с правоохранительными органами, которые занимаются предотвращением отмывания денег, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности.

Мониторинг транзакций

Мониторинг транзакций Клиента и анализ полученных данных также является инструментом оценки рисков и обнаружения подозрительных транзакций. При подозрении на отмывание денег BOLOLEX будет отслеживать все транзакции и оставляет за собой право:

• отчет о подозрительных транзакциях в соответствующие правоохранительные органы;
• запрашивать у пользователья дополнительную информацию и документы;
• приостановить действие или закрыть Учетную запись Клиента.

Приведенный выше список не является исчерпывающим. Сотрудник по соблюдению политики AML ежедневно отслеживает транзакции клиентов и определяет, следует ли сообщать о них и рассматривать их как подозрительные.

Оценка рисков

В соответствии с международными требованиями BOLOLEX применяет риск-ориентированный подход к борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Таким образом, меры, направленные на предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма, соизмеримы с выявленными рисками, что позволяет эффективно использовать ресурсы. Ресурсы используются в приоритетном порядке; наибольшее внимание уделяется наибольшим рискам.